理财规划师考试成绩查询网站是什么？

各省查询网站有所不同，如2013下半年安徽理财规划师考试成绩查询，考生可登录“安徽省职业技能鉴定工作网”，因此考生需要登录自己所在地的官方网站进行查询。

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理财规划师考试的合格标准是多少？

理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。 理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

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理财规划师资格证书认证分为几个等级？

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

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什么是理财规划师？

理财规划师：理财规划(Financial Planning)，顾名思义，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性  chfp徽章的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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什么是理财规划师考试？

理财规划师考试简介：为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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理财规划师考试的报考条件是什么？

理财规划师考试报名条件：(一)助理理财规划师报考条件(具备以下条件之一者) ：(1)连续从事本职业工作6年以上。(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。(二)理财规划师报考条件(具备以下条件之一者) ：(1)连续从事本职业工作13年以上。(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。(三)高级理财规划师报考条件(具备以下条件之一者) ：(1)连续从事本职业工作19年以上。(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。

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理财规划师考试如何报名？理财规划师考试报名入口？

理财规划师考试报名方式：理财规划师考试报名报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名。理财规划师考试网上报名入口：考生可登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名。

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理财规划师考试使用什么教材？

理财规划师考试教材理财规划师考试教材列表：理财规划师考试(二级)教材——理财规划师基础知识理财规划师考试(二级)教材——理财规划师专业能力助理理财规划师考试(三级)教材——理财规划师基础知识助理理财规划师考试(三级)教材——助理理财规划师专业能力作者：理财规划师国家职业资格培训教程编写组出版社：中国财政经济出版社理财规划师考试教材介绍：理财规划师国家职业资格认证考试的唯一指定用书——理财规划师国家职业资格培训教程，经过长达半年的修改编撰，第四版理财规划师教程终于面世。新版教材增加了理财实务性的知识与案例，很多正在学习理财规划师的保险营销员表示：“新教材更贴近国内理财市场，更有利于我们展业和提供理财服务。”理财规划师国家职业资格培训教程是理财规划师国家职业资格认证考试的唯一指定用书。据了解，理财规划师国家职业资格培训教程第四版分为理财规划师基础知识、理财规划师专业能力(三级)、理财规划师专业能力(二级)，共三册。由北京东方华尔金融咨询有限责任公司理财规划师国家职业资格培训教程编写组编写，中国财政经济出版社出版发行。据相关部门负责人介绍，新版理财规划师教材将更贴近国内市场的实际情况，为理财行业从业人员提供更为全面的理财知识。另外，新版教材还增强了实用性。在第三版教材的基础上，新版教材删减了不必要掌握的理论定理，增加了理财实务性的知识与案例。同时调整了教程的结构，知识层级划分更加清晰，大大降低了知识的交叉性，让考生易于整体把握。最重要的是，新教材还与时俱进地更新了大量宏观经济数据、税收制度、税率、法规条文、投资工具等，让从业人员及时获得了最新的理财相关数据与政策。在即将到来的5月理财规划师二级、三级国家职业资格考试也将采用该书作为考试用书。

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什么是国家理财规划师认证？

国家理财规划师认证随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

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国家理财规划师认证有什么特点？

国家理财规划师认证的特点国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

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国家理财规划师分为几级？

国家理财规划师等级分类国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

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国家理财规划师考试是否需要培训？

理财规划师培训的必要性：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加理财规划师培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。

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理财规划师的职业前景如何？

理财规划师的就业前景：理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

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有哪些国际著名理财规划师认证？

国际著名理财规划师认证：特许理财顾问师（ChFC）美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。独立财务顾问师（IFA）IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是IFA，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。特许人寿理财师（CLU）CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。注册理财规划师（CFP）CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称，由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大。

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理财规划师有哪些考试科目？

理财规划师考试科目：理财规划师(二级)考试科目：《理财规划师基础知识》与《理财规划师专业能力》。助理理财规划师(三级)考试科目：《理财规划师基础知识》与《助理理财规划师专业能力》。

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报考理财规划师需提交哪些材料？

理财规划师考试报名提交的材料：理财规划师报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。不同年份不同地区，理财规划师考试所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。

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理财规划师的鉴定方式？

理财规划师鉴定方式：理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理财规划师理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心颁发，官方档案备案，全国通用，统一编号，网上查询(国家职业资格工作网nvq.net.cn)。

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对于老年人理财，理财规划师有什么建议？

理财规划师案例：李先生今年55岁，是一名家具厂的职工，月收入2500元左右。爱人50岁，已经退休在家，每月退休金1500元，周末还在超市兼职促销员，每月大概能有1000元左右。目前他们和女儿女婿住在一起，没有债务。还有一套住房用于出租，每月2000元左右的租金。每月日常开销为1500元左右(含一辆小轿车每月花费大约500元)。目前家庭有10万元股票，5万存款。李先生请教专家，如何使老年生活有保障? 【号脉问诊】从结余方面来看，李先生家庭结余比例较高，说明家庭储蓄意识与能力很好，家庭净资产提升能力也较高;从投资方面来看，有一定的金融资产投资，反映了家庭有一定的投资意识，整体资产也有一定的增值力，但投资工具单一，且承担了一定的投资风险。另外，李先生家庭没有负债，反映出家庭财务较为安全。【对症下药】风险管理规划：从科学的保险规划来看，家庭的保费支出可以占到年收入的10%左右，保险额度应当做到年收入的10倍左右。由于李先生与太太已接近或超过退休年龄，在保险产品方面，李先生和太太可以选择一些意外险品种。应当更多注重保险资产的保障功能，分红应当不是保险主要考虑的因素。退休养老规划：李先生的年龄快接近退休年龄，因此准备时间已经较短，但是也可以通过稳健投资计划来准备一部分。假如李先生在60岁退休，可以建议李先生先拿出4万元存款作为启动资金，再每月拿出5000元来进行定期定额投资积累退休养老准备金，投资工具可以选取风格较为稳健的平衡型基金，综合年收益率可达到6%左右。则在开始投资后5年末，即李先生60岁退休时，李先生家庭积累的退休养老准备金可以达到40万左右。投资规划：李先生家庭投资资产比较单一，导致投资风险较大，同时也可以看出收支状况显示尚有一定的可投资空间。在投资策略选择上，根据李先生与太太的年龄以及家庭结构分析，我们建议采取防守型的投资策略。因此，比较明智的投资策略是构建一个合理的投资组合，建议采用投资基金组合的方式。具体品种上，建议选择一部分优质平衡型基金，比例大约为30%左右，另一部分为偏债类基金，比例为70%左右。预计投资组合的整体收益率为平均每年5%左右。李先生家庭的股票资产可以视行情而定，逐步向合理的投资组合转化，转为退休后需要的保守型策略。

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理财规划师考试前冲刺有何方法？

随着理财规划师考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们在参加理财规划师考试前做更多的复习准备：1、多看书。因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。2、多做题：类似的全国统考认证，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。多做题，以求熟能生巧，在每章内容学习结束后，作为小结，复习一遍该章的内容，并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后，可以开始做历年考试试题(注意：该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周，将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》的模拟题做一遍。3、结合案例，增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。可以在网上搜集一些资料或者找备考的考友并与其多沟通理财规划师考试事宜。

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理财规划师考试有何答题技巧？

理财规划师考试11月即将举行，相信各位考生都已进入紧锣密鼓得复习状态中，那么考试前应注意调节那些心态问题呢？首先在考前，应对各种可能发生的情况，做好充分地预计和心理准备。有些考生没有把困难充分地估计到，或者是考前胡乱押题。结果在考试时遇到自己没料到的情况，不是产生“发生这件事是理想所当然的”反应，而是“糟糕，要坏事了”，导致大脑控制机能变得失常，接着自律神经系统也出现异常，开始了扑通地心跳，再加上自我提示的“糟糕”，大脑越发乱，于是开始了恶性循环。如何应对考场上大脑空白的境况：对待考场发懵是采取自律训练法。其要领是“竖腰”，手撑松贴大腿，头正下颌微收，含胸垂肩，腰挺直，以腹部为中心，使上半身松弛，下半身紧张。上半身有很多以交感神经为主的内脏如心脏、肺，因此轻松地将上半身的重心放在腰上，就可松弛交感神经的紧张。下半身有以副交感神经为主的消化器官，使它处于与交感神经对立的紧张状态。再者，通过深呼吸，尽可能做到万念俱空，当自律神经恢复正常，大脑立即冷静下来。 

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